Aufgaben des Maklers

Tätigkeiten und Aufgaben

- Informationen beim Kunden beschaffen
- Risiken analysieren
- Den Auftraggeber über die Notwendigkeit eines Versicherungsschutzes aufklären
- Feststellen, was der Auftraggeber nicht ver­sichern will
- Ein individuelles Deckungskonzept ausarbeiten
- Einen Versicherer nach dem Preis-/Leistungs-/Serviceverhältnis auswählen
- Sicherstellen, dass der Kunde seine Anzeigepflichten erfüllt
- Kunden laufend aufklären und beraten
- Versicherungsverträge laufend verwalten und überwachen
- Dokumente und Rechnungen überprüfen
- Auf veränderte Verhältnisse reagieren
- Gegebenenfalls Verträge kündigen und neu eindecken
- Fristen überwachen
- Mandanten im Schadenfall unterstützen

Aus einem ganz normalen Arbeitsablauf ergibt sich:

- Analyse des Versicherungsproblems mit Betrachtung der Randgebiete
- Besprechung der Risiken mit dem Auftraggeber
- Fixierung und Dokumentation des Auftrages
- Auftragserteilung
- Durchführung des Auftrages mit Überwachung
- Bestätigung des Auftrages